لیست بهترین صندوق های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری، یکی از ابزارهای معمول و پرکاربرد برای سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی هستند. این صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاران این امکان را فراهم می کنند تا با استفاده از یک سیستم حرفه‌ای و تیم متخصص، در بازار سرمایه به سرمایه‌گذاری بپردازند. از آنجا که این صندوق‌ها دارای تنوع بالایی در نوع و محتوای سرمایه‌گذاری‌ هستند و تعداد آنها نیز روز به روز در حال افزایش است بنابراین در ادامه مقاله از ستاره یاب، لیست بهترین صندوق های سرمایه گذاری را آماده کرده ایم و با بررسی این لیست می توانید بهترین صندوق را متناسب با ویژگی های مورد نیاز خود انتخاب کرده و سپس افتتاح حساب و سپرده گذاری نمایید.

سرمایه‌گذاران، به‌ویژه کسانی که وقت یا دانش کافی برای مدیریت دقیق و فعالیت در بازار سرمایه ندارند، به این صندوق‌ها اعتماد زیادی دارند. اما با توجه به تعداد بسیار زیاد صندوق‌های مختلف، انتخاب صحیح و بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است.

یکی از معیارهای مهم در انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری، بازدهی آن است. بازدهی سالانه صندوق‌ها نشان‌دهنده عملکرد آنها در طول زمان است و صندوق سرمایه گذاری با بالاترین سود یکی از اصلی‌ترین عوامل در تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران برای انتخاب یک صندوق می‌باشد.

انواع مختلف صندوق‌ های سرمایه‌گذاری

در دنیای مالی پر از چالش‌ها و فرصت‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری نقشی بسیار مهم ایفا می‌کنند و یکی از ابزارهای مهم و معتبر در دنیای مالی و سرمایه‌گذاری هستند. این نهادهای مالی توانسته‌اند دارایی‌های سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری کرده و با بهره‌گیری از تجربه و تخصص تیم ‌های حرفه ‌ای خود، در انواع مختلف ابزارهای مالی سرمایه‌گذاری کنند. یکی از مزایای بزرگ این صندوق ‌ها این است که حتی افراد با دارایی‌های محدود نیز می‌توانند در این بازار سرمایه حضور پیدا کنند.

همچنین، تیم‌های مدیریتی حرفه‌ای در این صندوق‌ها به بهبود نتایج سرمایه‌گذاری‌ها کمک می‌کنند و این صندوق‌ها معمولاً دارای نقدشوندگی بالایی هستند. همچنین، مدیریت بهتر ریسک نیز از دیگر ویژگی‌های مثبت این صندوق‌ها به شمار می آید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نظر نحوه معامله در بورس به دو دسته تقسیم می‌شوند:

• صندوق‌های قابل معامله (ETF)
• صندوق‌های صدور و ابطالی

واحدهای صندوق‌های قابل معامله به راحتی از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها قابل خریداری و فروش هستند. اما خرید و فروش واحدهای صندوق‌های صدور و ابطالی نیاز به درخواست صدور یا ابطال واحدهای صندوق دارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در تقسیم سود نیز دو رویکرد دارند. برخی از صندوق‌ها سود سرمایه‌گذاران را به صورت نقدی پرداخت می‌کنند، در حالی که دیگران سود را از طریق افزایش قیمت واحدهای صندوق تامین می‌کنند. از جمله انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به صندوق‌های سهامی، درآمد ثابت، مختلط، طلا، بخشی، اهرمی، شاخصی و غیره اشاره کرد.

معیارهای انتخاب پربازده ترین صندوق های سرمایه گذاری

در پیدا کردن و در نهایت انتخاب بهترین و پرسود ترین صندوق های سرمایه گذاری، باید به معیارهای مختلف توجه کنیم و صندوق‌های متعدد موجود در بازار سرمایه را ارزیابی نماییم. یکی از مهم ‌ترین معیارها، سطح ریسک ‌پذیری هر فرد است. به عنوان مثال، اگر شما به عنوان یک سرمایه‌گذار ریسک‌پذیر شناخته می‌شوید، می‌توانید به دنبال صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سود بالاتری در بخش سهام بازار بروید. این صندوق‌ها عمدتاً با ریسک بالاتری همراه هستند اما در طولانی‌مدت می‌توانند بازدهی بیشتری را برای سرمایه‌گذاران خود داشته باشند. اما اگر شما به ریسک علاقه‌ای ندارید، صندوق‌های با درآمد ثابت ممکن است گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری برای شما باشند.

معیار دیگری که در انتخاب پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری باید به آن توجه کرد، نحوه عملکرد و میزان بازدهی هر صندوق است. اکثر سرمایه‌گذاران به دنبال دریافت سود بیشتر هستند، بنابر این باید به صندوق‌هایی مراجعه کنید که توانسته‌اند بازدهی بالاتری را به سرمایه‌گذاران خود ارائه دهند. به عبارت دیگر، همیشه به نتایج گذشته و سابقه دراز مدت صندوق‌ها توجه کنید تا بتوانید بهترین گزینه را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید.

ویژگی های بهترین صندوق های سرمایه گذاری در بورس

برای یک سرمایه گذاری خوب و درست در بین مدل های مختلف سرمایه گذاری و همچنین انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری حتما لازم است به برخی نکات و ویژگی ها در رابطه با انواع صندوق بپردازیم. به عنوان مثال یکی از مهمترین مواردی که باید در سرمایه گذاری دقت کنید، میزان بازدهی نسبت به تورم است، اگر بازدهی کمتر از تورم باشد، بنابراین در حفظ ارزش پول موثر نمی باشد. از این رو در ادامه به بررسی ویژگی‌های بهترین صندوق سرمایه گذاری می پردازیم که در انتخاب بهترین صندوق جهت سرمایه گذاری صحیح و اصولی تاثیرگذار است.

سابقه عملکرد صندوق سرمایه گذاری

برای انتخاب بهترین صندوق بررسی از میان اقسام صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازده تاریخی صندوق بسیار کمک کننده است و می تواند در مسیر بررسی و انتخاب کمک کننده باشد؛ از این رو صفحات وبسایت همه صندوق‌های سرمایه‌گذاری امکان دریافت اطلاعات بازده تاریخی را فراهم می‌کنند پس اگر سوال شما است که چگونه به اطلاعات صندوق‌ها دسترسی پیدا کنیم؟ تنها کافی است به صفحات سایت صندوق ها مراجعه کنید، زیرا این اطلاعات که به عنوان کارنامه عملکرد مطرح می‌شوند، ابزاری قدرتمند برای ارزیابی عملکرد صندوق در طول زمان محسوب می‌شوند. بازنگری بازدهی این دوره‌ها، یک ابزار اساسی است زیرا نمایانگر توانایی صندوق در مواجهه با نوسانات اقتصادی و تغییرات مختلف است.

ضریب بتا

ضریب بتا، یکی دیگر از ویژگی ها و نشانگر مهم برای ارزیابی ریسک سرمایه‌گذاری است که رابطه ریسک صندوق با ریسک سیستماتیک بازار را مشخص می‌کند. با استفاده از این اطلاعات می توانید با دقت بیشتری صندوق مناسبی را برای سرمایه گذاری انتخاب کرده و در نهایت به افزایش عملکرد سرمایه‌گذاری خود بپردازید.

ضریب آلفا

ضریب آلفا، به عنوان یک معیار و ویژگی دیگر از بازده صندوق نسبت به شاخص بازار است که به بازده فعال نیز شناخته می شود. آلفای مثبت نشانگر عملکرد برتر صندوق نسبت به شاخص بازار است، در حالی که آلفای منفی به عملکرد منفی و ضعیف نسبت به کارایی و شاخص بازار اشاره می کند. این داده‌ها به عنوان یک راهنما برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری شما خواهند بود و هرچه ضریب آلفا بیشتر باشد، بنابراین صندوق عملکرد بهتری دارد.

دارایی تحت مدیریت

دارایی تحت مدیریت، به عنوان یکی از مؤلفه‌های اصلی اعتماد و نشانگر تجربه و قابلیت مدیریت صندوق است که هرچه این میزان بالاتر باشد، اعتماد بیشتر سرمایه‌گذاران به صندوق جلب می شود. علاوه براین، هر چه میزان دارایی های تحت مدیریت بیشتر باشد در نتیجه مدیریت صندوق نیز چالش‌برانگیزتر می شود و مدیریت آن نیز به تبع دشوارتر است. این اطلاعات به شما کمک می کند تا بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را با توجه به این معیارها انتخاب کنید و به صورت دقیق به مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری بپردازید.

به عنوان مثال صندوق پیشتاز از صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری مفید دارای بیش از 40 هزار میلیارد دارایی تحت مدیریت می باشد که به عنوان بزرگترین صندوق سرمایه گذاری به شمار می آید و قطعا مدیریت آن سخت تر است اما در میان کاربران مورد اعتماد می باشد.

عوامل تاثیرگذار در بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری

به دنبال انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری هستید؟ باید به چندین عامل مهم توجه کنید. معمولاً، ساده‌ترین راه برای انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری این نیست که فقط به عملکرد یک ماه یا حتی یک سال اخیر یک صندوق نگاه کنید. به جای آن، باید به مواردی نظیر ریسک‌پذیری شما، شرایط اقتصادی کشور و مقایسه میان صندوق‌ها توجه کنید.

ریسک‌پذیری شخصی شما یکی از عوامل مهم در انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری است. اگر شما به عنوان سرمایه‌گذار ریسک‌پذیر شناخته می‌شوید، ممکن است به دنبال صندوق‌های با بازدهی بالا و ریسک بیشتر باشید. اما اگر از ریسک کمتری در سرمایه‌گذاری برخوردار هستید، صندوق‌های با درآمد ثابت ممکن است گزینه مناسب‌تری باشند.

بررسی شرایط اقتصادی کشور نیز بسیار حیاتی است. شما باید تحلیل کنید که در چه شرایطی اقتصاد کشور به سمت رشد می‌رود و چه زمانی ممکن است با مشکلاتی مواجه شود. این تحلیل می‌تواند به شما کمک کند تا صندوق‌هایی که بهترین عملکرد را در شرایط خاصی دارند انتخاب کنید.

مقایسه و انتخاب بهترین صندوق نیز بسیار مهم است. شما باید مواردی نظیر هزینه‌ها، تاریخچه صندوق، و تیم مدیریتی را بررسی کنید تا در نهایت بتوانید تصمیم بهتری بگیرید.

در نهایت، بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز باید در نظر گرفته شود. این عامل مهمترین هدف سرمایه‌گذاران است و باید صندوق‌هایی را انتخاب کنید که بازدهی مطلوبی داشته باشند. به این ترتیب، می‌توانید بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را برای خود انتخاب کرده و سرمایه‌گذاری موفقی داشته باشید.

برای بررسی تمامی اطلاعات در رابطه با صندوق های مختلف حتما لازم است از یک ابزار الکتریکی پرسرعت و با قابلیت های پیشرفته استفاده کنید، شرکت سامسونگ انواع گوشی با قابلیت و قیمت های مختلفی را تولید و روانه بازار کرده که می توانید از لیست بهترین گوشی های سامسونگ، متناسب با نیاز و بودجه خود بهترین را انتخاب کنید.

بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با بالاترین سود

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت (Fixed Income) دسته‌ی مهمی از صندوق‌های مشترک هستند که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند تا با کمترین ریسک، بازدهی مناسبی را از صندوق سرمایه‌گذاری‌های خود کسب کنند. افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری مطمئن و با سود قابل توجه هستند، به‌ویژه در شرایطی که نمی‌خواهند با ریسک‌های بزرگی روبرو شوند، به این نوع صندوق‌ها روی می‌آورند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، از نظر قوانین سازمان بورس و تنظیم‌کنندگان مالی موظف به حداقل 75% از دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت نظیر گواهی‌های سپرده بانکی و سپرده بانکی سرمایه‌گذاری کنند. این الزامات باعث می‌شوند که ریسک‌های مرتبط با صندوق‌های درآمد ثابت به حداقل برسد و سرمایه‌گذاران تضمین داشته باشند که سرمایه‌هایشان در حالت معولی به خوبی حفظ می‌شوند.

لیست بهترین صندوق های سرمایه گذاری در سهام

صندوق سرمایه‌گذاری سهامی یکی از جذاب‌ترین انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. در این نوع صندوق، اصلی‌ترین دارایی‌ها سهام شرکت‌های معتبر و پذیرفته‌شده در بازار سرمایه قرار دارند. به عبارت دیگر، این صندوق‌ها به منظور سرمایه‌گذاری در بازار سهام تشکیل شده‌اند و تنها مقدار کمی از دارایی‌ها به سایر اوراق اوراق بهادار نظیر گواهی‌های سپرده بانکی یا اوراق دولتی اختصاص دارد.

بهترین برنامه چک لیست روزانه از جمله ابزارهایی است که می توانید به راحتی برنامه و لیست کارهای روزانه خود را در آن مشخص کنید تا در طول روز برنامه کاری منظمی داشته باشید، از طرفی با منظم شدن برنامه ها امکان بررسی و مقایسه انواع صندوق سرمایه گذاری ساده تر شده و در انتخاب نهایی نیز تاثیرگذار است.

لیست بهترین صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری متنوع است که معمولاً دارایی‌های خود را با نسبت‌های مختلف در بازار سهام و بازار اوراق بهادار با درآمد ثابت مثل سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت ترکیب می‌کند. این ترکیب متناسب با شرایط بازار و استراتژی مدیر صندوق تغییر می‌کند.

اگر درصد بالاتری از دارایی‌ها در بازار سهام سرمایه‌گذاری شود، انتظار می‌رود که صندوق عملکرد خوبی داشته باشد، اما با افزایش ریسک در معرض نوسانات بازار قرار می‌گیرد. به عنوان مثال، در دوره‌های رکودی بازار، مدیر صندوق می‌تواند با تغییر ترکیب دارایی‌ها و افزایش سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت نسبت به سهام، ریسک کلی صندوق را کاهش دهد و به سوددهی استوارتری دست یابد.

لیست بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، به عنوان یکی از گزینه‌های مهم و معتبر در فهرست صندوق های سرمایه گذاری مورد توجه قرار می‌گیرند. این صندوق‌ها، سرمایه‌گذاران را به جای خرید سهام، به سرمایه‌گذاری در طلا و اوراق مرتبط با آن تشویق می‌کنند. در واقع، حداقل ۷۰ درصد از دارایی‌های این صندوق‌ها در خرید سکه‌های طلا سرمایه‌گذاری می‌شود و مابقی در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌گردد. این انتخاب میان سکه‌های طلا و اوراق با درآمد ثابت، به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به دنبال مزیت‌های مختلفی با توجه به شرایط بازار باشند.

به عنوان مثال، در زمان‌هایی که قیمت طلا در حال افزایش است، سرمایه‌گذاران ممکن است تمایل داشته باشند تا بیشترین سرمایه خود را در سکه‌های طلا سرمایه‌گذاری کنند و از افزایش قیمت طلا بهره‌مند شوند. اما در زمان‌هایی که احتمال دارد بازار ناپایدار باشد، اوراق با درآمد ثابت می‌توانند یک گزینه مناسب‌تر برای کاهش ریسک باشند و به سرمایه‌گذاران در کسب بازدهی پایدارتری کمک کنند. به همین دلیل، انتخاب بین سکه‌های طلا و اوراق با درآمد ثابت در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به وسیله سرمایه‌گذار، بستگی به شرایط بازار و اهداف سرمایه‌گذاری او دارد.

با توجه به اینکه سرمایه گذاری از جمله کارهایی است که با ریسک همراه بوده، به همین دلیل بهتر است حتما روحیه ریسک پذیر و با اراده ای داشته باشید، از طرفی لازم است حتما در این زمینه آموزش های لازم را بیاموزید تا بتوانید موفق عمل کنید، استفاده از بهترین مارک ایرپاد برای گوش دادن به پادکست های مختلف در این زمینه بسیار کاربردی است.

بهترین صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی

صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی، به عنوان یکی از گزینه‌های پرطرفدار در دنیای سرمایه‌گذاری به شمار می آیند و بازدهی دوچندانی برای سرمایه‌گذاران به همراه دارند. این نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری، از مکانیزم اهرم برای افزایش بازدهی استفاده می کنند و دارای دو نوع واحد سرمایه‌گذاری مختلف هستند: واحدهای عادی و واحدهای ممتاز.

واحدهای عادی در این صندوق‌ها بازدهی معمولی مشابه صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت دارند. اما واحدهای ممتاز از مزیت بازدهی اهرمی بهره می‌برند و سود بیشتری را برای سرمایه‌گذاران خود فراهم می کنند.

با وجود این تفاوت‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی به افرادی که تمایل دارند به دنیای سهام و بازار سرمایه وارد شوند و ریسک بیشتری را بپذیرند، این امکان را می‌دهند که از مزایای مدیریت حرفه‌ای پورتفوی و نقدشوندگی بالا استفاده کنند. این ابزار جذاب، بسته به هدف و رویکرد سرمایه‌گذاران، واحدهای مختلفی را ارائه می‌دهد تا از مزایا و بازدهی مطلوبی بهره‌مند شوند.

بنابراین، انتخاب بین واحدهای عادی و ممتاز در صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی، نیاز به توجه و دقت بر تمامی این عوامل و اهداف سرمایه‌گذاری، به سرمایه‌گذاران بستگی دارد؛ همچنین انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری برای فرزند نیاز به تحقیق و بررسی طولانی مدتی دارد تا بتوانیم در نهایت بهترین تصمیم را اتخاذ کنیم و بهترین آینده را برای فرزان خود رقم بزنیم.

لیست صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه

جستجو برای بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سود ماهانه نیازمند تحلیل دقیقی از جداول پربازده‌ترین صندوق‌ها است. در این جستجو، می‌توانید به صندوق‌هایی که تقسیم سود ماهانه دارند توجه کنید.

مثلاً، فرض کنید شما به دنبال صندوق سرمایه‌گذاری با سود ماهانه هستید. در این صورت، می‌توانید به جدول پربازده‌ترین صندوق‌های ماهانه نگاه کنید و صندوق‌هایی را که بازدهی خوبی در طول ماه‌ها ارائه داده‌اند، انتخاب کنید. اما حتماً باید دقت داشته باشید که بازدهی گذشته نمی‌تواند تضمین‌کننده بازدهی آینده باشد و باید با متخصصان مالی نیز مشورت کنید.

به عنوان مثال، ممکن است یکی از بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سود ماهانه در جدول برای شما “صندوق طلا” باشد که همچنان در طول ماه‌ها بازدهی مطلوبی ارائه داده باشد. اما به هیچ عنوان نباید فراموش کنید که سرمایه‌گذاری همیشه ریسک‌هایی را به همراه دارد و نیاز به بررسی دقیق و مطالعه‌ی دقیق قبل از سرمایه‌گذاری دارد.

در سال ۱۴۰3 کدام صندوق را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنم؟

صندوق های مختلفی برای سرمایه گذاری در 1403 وجود دارد که انتخاب مناسبی برای سرمایه گذاری و افزایش سود به شمار می آید، در این میان برخی از صندوق های برتر مختلط سال 1403 را می توان به تعالی دانش مالی اسلامی، آرمان سپهر آشنا، اعتماد تمدن، مشترک کوثر و… اشاره کرد.

کلام آخر

در این مطلب از ستاره یاب تلاش شد لیست بهترین صندوق های سرمایه گذاری را همراه با بررسی جزئیات برای شما عزیزان معرفی کنیم تا در نهایت بتوانید برای سرمایه گذاری خود بهترین صندوق را انتخاب کنید، همچنین توصیه می شود برای انتخاب بهترین و برترین صندوق با کارشناسان و اقراد متخصص در این زمینه مشورت کنید تا در نهایت بهترین نتیجه را اخذ کنید.

سوالات متداول

بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است؟

بهترین صندوق سرمایه گذاری برای هر فرد به عوامل مختلفی مانند اهداف سرمایه گذاری، ریسک پذیری و بودجه بستگی دارد.

چگونه می توان بهترین صندوق سرمایه گذاری را پیدا کرد؟

باید عوامل زیر را در نظر بگیرید: اهداف سرمایه گذاری، ریسک پذیری، بودجه و …

چگونه می توان در یک صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری کرد؟

برای سرمایه گذاری در یک صندوق سرمایه گذاری، می توانید از طریق یک کارگزاری سرمایه گذاری اقدام کنید. کارگزاری سرمایه گذاری می تواند به شما کمک کند تا صندوق سرمایه گذاری مناسب را پیدا کنید و در آن سرمایه گذاری کنید.